Spadek wartości akcji o ponad 13 proc. i wyceny firmy o około 30 mld dolarów. -Tyle stracił IBM w sześć godzin w poniedziałek 23 lutego. Nie przez kryzys, nie przez skandal, przez jeden wpis na blogu – mówi Andrzej Borcz w najnowszym odcinku programu Biznesowe Zero. Sprawa, o której świat finansowy i IT dowiedział się z jednego artykułu, może mieć ogromne konsekwencje nie tylko dla amerykańskiego, informatycznego giganta, ale całego systemu finansowego.
- Akcje IBM, jednej z dziesięciu największych firm informatycznych świata, spadły w poniedziałek łącznie o 13,2 proc.
- Wszystko przez wpis na blogu firmy Anthropic, która ogłosiła, że jej narzędzie może za pomocą sztucznej inteligencji obsługiwać COBOL, kod na bazie którego jest przeprowadzana zdecydowana większość transakcji bankowych w USA.
- Do tej pory to IBM utrzymał monopol na obsługę COBOL-a. –Klient do tej pory nie miał za bardzo wyboru – tłumaczy Andrzej Borcz
– COBOL, Common Business Orientated Language, to język do obsługi biznesu. Nie do gier, nie do grafik, do liczenia pieniędzy, przelewów, składek, faktur. Ten język z 1959 roku dzisiaj obsługuje szacunkowo 95 proc. transakcji bankomatowych w Stanach Zjednoczonych, 80 proc. płatności kartą w sklepach, 40 proc. systemów bankowości internetowej. Łącznie, jak podaje Reuters, biliony dolarów obrotu dziennie. 220 miliardów linii kodu w COBOL-u działa na świecie w tym momencie, w tej chwili – wyliczał Andrzej Borcz w odcinku Biznesowego Zera.
Gigant stracił miliardy na giełdzie. Wszystko przez jeden wpis
Problemem światowego systemu bankowego jest to, iż język COBOL ma już ponad 70 lat, a średni wiek informatyków, którzy znają go i potrafią naprawić, wynosi ponad 55 lat. Taka sytuacja, wyjątkowo korzystna dla IBM, utrzymywała się przez lata.
– Wyobraź sobie, że Twoja firma stoi na fundamencie, którego nikt nie potrafi naprawić. Dokładnie tak wygląda sytuacja największych banków i instytucji rządowych na świecie. I tu wchodzi IBM i od dekad mówi, masz stary system, my go zmodernizujemy. My mamy ludzi, my mamy wiedzę, my mamy narzędzia i za to kasuje. Ile? Ile się da. Segment konsultingowy IBMa to ponad 20 miliardów dolarów przychodu rocznie. Modernizacja starych systemów, w tym COBOLa, to jeden z filarów tego biznesu. Klient do tej pory nie miał za bardzo wyboru – wyjaśnił Andrzej Borcz.
Tę sytuację w światowej bankowości może zmienić narzędzie Claude Code, o którym na blogu poinformowała firma Anthropic. – Każdego dnia w produkcji uruchamiane są setki miliardów linii kodu COBOL, zasilających krytyczne systemy w finansach, liniach lotniczych i administracji rządowej. (…) Claude Code może pomóc w modernizacji baz kodu COBOL poprzez mapowanie zależności w tysiącach linii kodu, dokumentowanie przepływów pracy i identyfikowanie ryzyka, które zajęłoby analitykom wiele miesięcy. Modernizacja starszego kodu była przez lata wstrzymywana, ponieważ zrozumienie starszego kodu kosztowało więcej niż jego przepisanie. Sztuczna inteligencja odwraca tę sytuację – napisano w poście na blogu.
Po publikacji wpisu Anthropic, akcje IBM straciły znacznie na wartości. – Otwarcie giełdy w Nowym Jorku, jeszcze w piątek IBM kosztuje 257 dolarów za akcję. Minus 5 proc., minus 8 proc., minus 10 proc. Algorytmy dołączają do sprzedaży, zaczyna się panika, na zamknięciu kursu jego wartość jest na poziomie minus 13,2 proc. Akcja kosztuje 223 dolary. Największy jednodniowy spadek IBM'a od 2000 roku. W całym lutym IBM zaś stracił 27 proc. wartości, najgorszy miesiąc od dekad. Około 31 mld dolarów wyparowało. W sześć godzin ponad 100-letnia firma przetrwała dwie wojny światowe, bańkę dotcomów, kryzys 2008 roku, a wystarczy jeden wpis na blogu firmy, która miała pięć lat i dzieje się coś takiego – mówi ekspert Kanału Zero.
Według IBM, narzędzie Anthropic nie wywróci jednak systemu bankowego. Rob Thomas, wiceprezes firmy, po spadku wartości akcji opublikował w sieci odpowiedź. - Dekad integracji sprzętu i oprogramowania nie da się odtworzyć przez przeniesienie kodu” – napisał.
– I wiecie co? On nie kłamie. Przetłumaczyć kod z Kobola na Java to nie to samo, co zmodernizować system bankowy. (…) Systemy bankowe mają tysiące wzajemnych połączeń. Zmiana jednego modułu może wysadzić dziesięć innych. To nie jest zamień plik A na plik B. To jest operacja na otwartym sercu i pacjent musi przy tym cały czas żyć. I są analitycy, którzy bronią IBM – powiedział Andrzej Borcz i podał przykład.
– Amit Daryanani z Evercore powiedział po krachu, ŻE klienci mieli opcję migracji od lat i nie odeszli. Więc może rynek przesadził, może IBM ma rację, że startup nie zastąpi dekad doświadczenia. Może. Często jednak duże firmy widzą nadchodzącą zmianę, rozumieją ją i mimo to nie reagują, bo zmiana zagraża ich obecnemu modelowi zarabiania – tłumaczy Borcz.
Anthropic, firma działająca od 2021 roku, stworzyła konkurencyjny dla Open AI i Gemini model językowy, który napędza sztuczną inteligencję - Claude. Częścią systemu jest wspomniany Claude Code. Choć przedsiębiorstwo działa krótko, jego rynkowa wycena sięga 380 miliardów dolarów, a przychód za ubiegły rok to ponad 150 miliardów dolarów.